Loanboox | Die Schweizer Lösung zum internationalen Kreditmanagement

Text: Mathias Rinka (Immobilienjournalist), Bild: Zur Verfügung gestelllt

Die grossen deutschen Investmenthäuser Deka Immobilien, HIH Invest Real Estate sowie Garbe Industrial Real Estate setzen auf die SaaS-Lösung Fincetra von Loanboox. Damit digitalisieren, standardisieren und optimieren sie ihre Fremdkapitalprozesse umfassend. Beide Immobilien-Unternehmungen verfolgen ähnliche Ziele: die Beschleunigung von Finanzierungsausschreibungen, eine zentrale und strukturierte Datenhaltung, bessere Vergleichbarkeit von Angeboten sowie eine durchgängige, datenbasierte Steuerung des gesamten Kredit-Lebenszyklus’. Dieser reicht von der Ausschreibung über die Angebotsbewertung bis zur laufenden Verwaltung bestehender Kredite.

Für die Deka Immobilien ist die Einführung der Loanboox-Lösung «ein strategischer Schritt hin zu effizienteren, transparenten und nachvollziehbaren Prozessen sowohl bei Transaktionen als auch im laufenden Investment Management». Damit wickelt der Investmentmanager mit Sitz in Frankfurt am Main Ausschreibungen softwaregestützt ab, standardisiert Angebotsbewertungen und erfasst Dokumentationen komplett digital. Das Ergebnis: Finanzierungsmanagement und externe Finanzierungspartner arbeiten über die Softwarelösung Fincetra effizienter zusammen. Aus Sicht der Deka-Verantwortlichen ist der Vorteil klar: Übersichtlichkeit und Geschwindigkeit werden erhöht und die Datenqualität für fundierte Entscheidungen im Debt Management verbessert.

Bei HIH Invest mit Sitz in Hamburg verfolgt man indes eine durchaus vergleichbare Zielsetzung: Die Lösung von Loanboox steuert nun auch hier die Ausschreibungen im Kreditprozess digital, macht Angebote vergleichbar und bereitet Entscheidungsgrundlagen konsequent datenbasiert auf. Für das Investmenthaus aus dem hohen Norden ist es entscheidend, Prozesse entlang des gesamten Fremdkapitalzyklus’ zu vereinheitlichen und zugleich auf steigende Anforderungen an Transparenz, Effizienz und Verfügbarkeit von Daten zu reagieren. Die Implementierung begleitete fachlich und organisatorisch die Firma Intreal Solutions, der konzerninterne Plattformpartner für Real-Asset-Dienstleistungen. Sie sorgte für eine nahtlose Integration und klare Schnittstellen in der bestehenden Systemlandschaft der HIH.

Mit der ebenfalls in der deutschen Hansestadt angesiedelten Garbe Industrial Real Estate nutzt auch einer der führenden Logistik-, Industrie- und Gewerbeimmobilienentwickler, -anbieter sowie -manager die SaaS-Lösung von Loanboox. Diese nutzt beim Schweizer Unternehmen das Financing- sowie das Management Modul für strukturierte Ausschreibungen und die Beschaffung von Fremdkapital. «Für unsere paneuropäische Wachstumsstrategie ist die Digitalisierung auch bei der Finanzierung zentral. Mit Loanboox schaffen wir Transparenz, Geschwindigkeit und Übersichtlichkeit über den gesamten Fremdkapitalprozess», heisst es dort.

Loanboox mit Sitz in Zürich und einem deutschen Büro in Frankfurt/Main positioniert sich damit als etablierte europäische Lösung für gewerbliche Immobilienfinanzierungen und Real Estate Debt Management: Die Schweizer Software ist bereits in rund 18 Ländern im Einsatz. Über 40 Mrd. Euro an Finanzierungen wurden bislang über die Technologie platziert und eine Gesamtsumme von rund 50 Mrd. Euro laufender Kredite wird damit aktuell verwaltet. Fincetra beinhaltet KI-gestützte Features, etwa zum automatisierten Auslesen von Term Sheets und Verträgen sowie zu intelligenten Suchfunktionen in Datenräumen. «Diese Funktionen beschleunigen bei unseren Kunden Routineaufgaben, erhöhen die Qualität von Entscheidungsgrundlagen und verbessern die Zusammenarbeit zwischen Kreditnehmern und Kapitalgebern erheblich», sagt Loanboox-CEO Urs Meier.

Die Unterschiede im Roll-out bei den drei Investmentmanagern liegen vor allem in der Begleitung und im organisatorischen Kontext: HIH verwaltet rd. 26 Mrd. Euro Assets under Management (AuM; Stand Mai 2026) und nutzt die interne Tochter Intreal Solutions für die Implementierung sowie das interne Change-Management. Deka Immobilien (55,2 Mrd. Euro AuM; Stand Ende 2025) wiederum sieht die eigene technische bzw. digitale Umstellung als Teil der generellen Unternehmensstrategie als modernes Asset Management-Haus inkl. neuer und etablierter «State-of-the-Art»-Software-Lösungen. Auch für Garbe Industrial Real Estate (10,9 Mrd. Euro AuM; Stand: Juni 2026) liegen die Vorteile auf der Hand: «Mit Loanboox gewinnen wir nicht nur Zugang zu einem starken Netzwerk an Kapitalgebern, sondern auch eine Lösung, mit der wir mehrere Prozesse gleichzeitig und teamübergreifend managen können. Das spart Zeit und schafft Transparenz für alle Beteiligten.»

Betrachtet man diese neuen grossen Kooperationen von Loanboox in den vergangenen zwölf Monaten spiegelt sich ein deutlicher Trend in der Immobilienbranche wider: Institutionelle Investoren und Real Estate Asset Manager treiben die Digitalisierung von Finanzierungsprozessen verstärkt voran – und erreichen so mehr Effizienz, eine höhere Transparenz sowie konsistentere Daten in ihrem Debt Management.